Организация работы с наличностью

Организация работы с наличностью обеспечивается в территориальных управлениях НБУ отделом наличного обращения и кассовых сделок. В состав отдела входят, как правило, несколько секторов, в том числе сектор кассовых сделок и сектор хранения ценностей, которые имеют оборотную кассу и денежное хранилище. Термин«оборотная касса» имеет двойное значение, а именно:

  1. комплекс касс, которые осуществляют получение денежной наличности, ее обработку и выдачу ;
  2. текущий резерв денежной наличности в кассах территориального управления.

Ежедневно после определения общего остатка оборотной кассы работники территориального управления определяют потребность в денежной наличности на следующий рабочий день. В случае превышения суммы денежной наличности в оборотной кассе над текущей потребностью в денежной наличности материально ответственные лица пересчитывают излишек денежной наличности к запасам денежной наличности в хранилище. Если же денежной наличности в оборотной кассе не хватает для удовлетворения текущих потребностей клиентов в денежной наличности, то по распоряжению отдела наличного обращения и кассовых сделок территориального управления осуществляется подкрепление оборотной кассы за счет запасов денежной наличности в хранилище.

Работники отдела наличного обращения и кассовых сделок территориальных управлений регулируют объем денежной наличности в оборотной кассе на основании обобщенной информации, которую они получают от своих клиентов (заявки на выдачу денежной наличности, на ее вывоз и обмен), а также на основании собственного анализа насыщенности обращения банкнотами и монетами всех номиналов.

Территориальные управления осуществляют кассовое обслуживание коммерческих банков на основании заключенных между ними договоров. Договор регламентирует порядок подкрепления операционной кассы банка денежной наличностью из оборотной кассы территориального управления, порядок сдачи банком денежной наличности в оборотную кассу и оплату услуг кассового обслуживания. Для подкрепления денежной наличностью и сдача денежной наличности банк присылает раньше времени к территориальному управлению соответствующую заявку с распределением суммы в разрезе номиналов. Форма, срок и время представления заявок, а также способ перевозки денежной наличности определяются в договоре на кассовое обслуживание.

Вся денежная наличность, которая поступила за операционный день в оборотную кассу, должны быть в тот самый рабочий день оприходованная в кассе и зачисленная на соответствующие корреспондентские счета коммерческих банков и на счета других клиентов.

Территориальные управления НБУ выдают денежную наличность банкам и другим клиентам только в упаковке учреждений Национального банка.

Территориальные управления НБУ осуществляют бесплатно обмен не пригодных к обращению дензнаков в национальной валюте Украины на пригодные, а также бесплатно принимают излишки денежной наличности от банков. На подкрепление денежной наличностью касс банков НБУ установил тариф - до 0,5 % от выданной суммы денежной наличности. На подкрепление касс банков, которые выдают денежную наличность предприятиям связи на выплату пенсий, НБУ установил тариф - до 0,18 % от выданной суммы денежной наличности.

Территориальные управления НБУ пересчитывают принятую от банков денежную наличность. При этом банкноты и монеты проверяют на подлинность и пригодность к обращению, не пригодные к обращению банкноты и монеты территориальные управления отправляют в упаковке к Центральному хранилищу, где им пересчитывают и уничтожают.

Ежемесячно департамент налично-денежного обращения с помощью подсистемы «Эмиссионный день банка» составляет баланс денежной наличности, отчеты о выпуске денежной наличности в обращение и ее структуру, об остатках денежной наличности в денежных хранилищах и резервных фондах за индексами и номиналами.

Финансовые инвестиции,валютные рынки,иностранные инвестиции,международные финансы