Инкассация и перевозки дензнаков. Инкассация денежной наличности

Денежная наличность, которая поступила к кассам предприятий, должна казаться ими к учреждениям банков для зачисления на их текущие счета. Сдача денежной наличности осуществляется в дневные и вечерние кассы учреждений банков самостоятельно (властителем денежной наличности) или через:

  1. инкассаторов Национального банка или учреждений коммерческих банков;
  2. Государственную службу охраны при Министерстве внутренних дел Украины;
  3. предприятия почтовой связи для пересказывания на текущие счета в учреждениях банков.

Инкассация денежной наличности непосредственно у клиентов банка осуществляется подразделами перевозки валютных ценностей и инкассации средств учреждений банков, других названных выше структур(далее - учреждений банка) или службой инкассации Национального банка Украины.

Услуги относительно инкассации денежной наличности банками, Государственной службой охраны при Министерстве внутренних дел Украины и предприятиями почтовой связи осуществляются за разрешением и лицензией Национального банка Украины.

Обслуживание клиентов службой инкассации Национального банка осуществляется на основании трехсторонних договоров об инкассации средств между клиентом, территориальным управлением НБУ и учреждением банка.

В случае инкассации средств силами подраздела перевозки валютных ценностей и инкассации средств учреждения банка заключается договор об инкассации средств между этим учреждением и клиентом.

По клиентам, которые инкассируются учреждением банка, ведется журнал учета. По каждому клиенту составляется явочная карточка с присвоением ему номера, за которым он зарегистрирован в журнале учета. Каждому клиенту выдается необходимое количество инкассаторских сумок с указанием на них названия учреждения банка, который инкассирует денежную наличность. Клиент подает учреждению банка образцы пломбы, которой пломбируются инкассаторские сумки с наличными средствами для контроля в процессе инкассации. Учреждение банка составляет график заезда инкассаторов к клиентам. Время прибытия инкассаторов соглашается с клиентами при заключении договора об инкассации средств. На каждый маршрут инкассации назначается бригада. Один из членов бригады назначается старшим, другой - собирателем. Во время собирания денежной наличности старший бригады и водитель оперативного автомобиля предохраняют сумки с денежной наличностью и наблюдают за работой инкассатора-собирателя.

Уполномоченное лицо (сдатчик) клиента, который инкассируется, во время сдачи сумок с денежной наличностью инкассаторам оформляет к каждой сумке сопроводительную ведомость. Инкассатор-собиратель проверяет исправность сумки, правильность ее опломбирования, тождественность пломбы образцу, соответствие номера сумки, которую принимает, номеру, указанному в явочной карточке, накладной и копии сопроводительной ведомости, наличие дати, подписей уполномоченных лиц клиента на накладной, соответствие суммы денежной наличности, указанной в явочной карточке, записям в накладной и копии сопроводительной ведомости, наличие подписи кассира (сдатчика) в явочной карточке. После этого инкассатор-собиратель передает сдатчику пустую сумку, расписывается на копии сопроводительной ведомости, отмечает на ней дату, ставит печать. Сумки с денежной наличностью инкассаторы сдают в учреждение банка. Кассиры банка пересчитывают денежную наличность, доставленную инкассаторами, и зачисляют ее в кассу банка. После этого соответствующая сумма зачисляется на текущий счет клиента.

Финансовые инвестиции,валютные рынки,иностранные инвестиции,международные финансы